金融機構的客戶可能會遭到騙徒嘗試取得個人資訊的攻擊。然後,此項資訊可用於存取個人的財務帳戶。有多種方式可聯絡與您,例如電子郵件、發佈或打陌生電話。但所使用的方法會不斷演進,因此您必須了解人們成為詐騙受害者的類型,方可更有效保護自己。
保護您自己
請注意
請務必注意,騙徒可能會聯絡您,假扮自己是金融機構的員工。他們會嘗試擷取個人資訊以進入您的帳戶。已知他們使用電話、電子郵件甚至傳真。
騙徒不斷尋找新的改良方法,以詐騙潛在受害者。他們通常會聲稱收到一筆欠「您」作為客戶的款項。他們聲稱就會放行這筆款項,只要您向預定的銀行帳戶支付一筆較小的款項,或可能要求您回答許多安全問題。金融行為管理局 (FCA) 建議:「如聽起來太好而不真實,那麼這可能就是詐騙。」*
國家犯罪局 (NCA) 告知個人暫停、提問及保護:
- 暫停:在透露金錢或資訊之前,花點時間停下來思考,即可保護您的安全。
- 提問:是否會是假?可以退回、拒絕或忽略任何要求。只有罪犯會試圖催促或讓您覺得恐慌。
- 保護:如您認為您已受到詐騙,請立即聯絡您的投資經理,同時向「欺詐行為」中心報告。如您認為您已將錢轉給罪犯,請盡快聯絡您的銀行。
如您對於木星通信的真實性有任何疑問,我們建議您直接致電 0800 561 4000 或致函木星客戶服務部,PO Box 10666, Chelmsford, CM99 2BG。
要留意的事項
- 聯絡我們,了解似乎不尋常的投資機會。這可能是透過陌生銷售電話,或是透過電子郵件/信件,看似來自木星,但實際上是偽造的文件。
- 若發生騙案,第三方可能會試圖施加壓力,試圖讓您覺得「客戶」沒有其他選擇,只能繼續。可疑的牛市行為,以及提供任何「獎金」以發佈資訊或付款。
- 對好得不真實的報價要保持警惕。假如有人向您提供 100% 保證、在短時間範圍內獲得高額回報的投資,這極有可能不真實,應加以注意。
- 騙徒通常要求將錢以電子方式向某一銀行戶口轉賬。這往往不是以他們聲稱的公司的名義,而是以第三方的名義。木星公司不會要求您將錢以電子方式轉往某一銀行帳戶。
- 如您在 FCA 登記表找不到任何聯絡詳情,或該公司聲稱這些詳細資料已過時,請致電消費者協助熱線 0800 111 6768。
建立安全密碼以保護帳戶,有助於保護個人的私人資料免受詐騙者的侵害。理想情況下,為了提供更高等級的保護,個人可能會為不同的帳戶設定不同的密碼,並且不會將這些密碼寫下,讓他人可以方便存取這些密碼以存取其個人資訊。
個人在透過電話或回覆信件時,務必確保安全性詳細資料安全,謹慎處理。如有任何詳細資料受到影響,請務必通知您的銀行和木星,讓我們了解事態發展。
常見騙案
有多種類型的騙案行為,聲稱其為木星等投資公司員工的人士會與公眾接觸。以下是一些最常見的方法:
假基金可能與合法公司提供的真正基金共享相同或相似的名稱。在陌生銷售電話之後,以這種方式投資的個人並非投資於合法資金,而且很可能遭受罪犯詐騙。
木星收到通知,騙徒正在聯絡公眾,聲稱為比較價格網站的員工,正在銷售投資產品。這些平台通常為假冒,騙徒正在複製合法投資管理公司的品牌及文件。騙徒透過贊助的 Google 及 Facebook 連結,以公眾為目標,從非法的客服中心收集個人詳細資料。
木星不會透過陌生電話聯絡公眾聯絡,也不會利用 Facebook 宣傳業務。
如您對於收到的信件不確定其合法性,請利用本網頁上提供的詳細資訊直接聯絡木星。
詐騙公司還就公開募集連絡會員,以將投資轉入合法基金。在這類詐騙公司發出陌生電話後,投資的個人可能會成為投資詐騙的受害者。
攔截郵件不只不便,更是公眾成爲詐騙者的另一種方法。這會嚴重危害個人銀行帳戶及投資的安全性。當罪犯攔截郵件時,他們可以用於獲取機密資訊,並用於竊取受害者的身份、接管帳戶並可能竊取或轉移受害者的資金。
英國金融服務業的非英國居民人數越來越多,因此成爲攔截郵件的目標。我們發現南非居民受到這種影響的程度不成比例,儘管其他國家的國民也很可能受害。
木星開發並實施了多種系統及控制措施,以打擊詐騙行爲並保護客戶的利益,但重要的是客戶也要警惕這個問題。如客戶對此主題有任何疑慮,請立即聯絡我們。
大衆可能會收到來自來源及電子郵件地址看似合法的電子郵件。
這些電子郵件可能是一種惡意軟件,嘗試在收件人的電腦上安裝惡意軟件。如您收到此類電子郵件,請將其刪除並立即在您的電腦上執行病毒檢查。
我們還建議,如您收到此類電子郵件,您可以向 ISP 舉報發件人,也可以向「詐騙行為」中心(英國的國家詐騙及互聯網犯罪報告中心)舉報。
個人在 Twitter、Facebook 和 LinkedIn 上利用真實的公司員工姓名建立假的社交媒體帳戶。然後,客戶會收到來自未知個人未經請求的聯絡,其中利用了這些員工姓名,同時引用這些虛假的社交媒體帳戶,試圖讓聯絡看起來是真。這些偽造的社交媒體帳戶只是為了混淆及詐騙客戶。如您遇到類似的社交媒體帳戶,且不確定其真實性,請直接聯絡有關的公司。
騙徒已向海外客戶發出信函,要求他們填寫 W-8BEN 表格,然後使用假號碼傳真或假地址寄送。
W-8BEN 表格(美國預扣繳受益所有人的外國身分證明書)是合法的美國稅務豁免文件,雖然有部分公司有時出於真實原因向客戶發出這些表格,但這些特殊的 W-8BEN 表格並不是真實表格。
騙徒的意圖是取得您的個人詳細資料,例如母親的婚前姓氏、護照號碼、帳戶詳細資料、PIN 號碼、密碼和簽帳卡安全號碼,以進行詐騙。合法的 IRS W-8BEN 表格不會要求提供任何此類資訊。
騙徒會利用各種角度讓您完成假的表格,並可能聲稱:
- 反洗錢法規要求您檢視客戶資訊,並要求您填寫表格。
- 您可免除稅務申報並扣除收入的預扣金額,包括支付給您的利息,因此為保護您的免繳稅款,請填寫隨附的表格。
因此,如您透過未經請求的電子郵件、傳真或郵寄方式收到 W8-Ben 表格,請勿回覆並聯絡聲稱是寄件人的有關公司,立即詢問其真實性。
合法公司的品牌和名稱可能會被用於招募詐騙。指稱爲公司人力資源團隊成員的人士正透過電子郵件聯絡個人,以了解有關公司的就業機會。這些手法分多個階段:
- 您會收到一封電子郵件,邀請您參加面試(透過 Google Hangout 或透過文字線上進行)。
- 要求您提供個人詳細資料。
- 提供您就業機會/聘書。
- 要求您進行初始網上訓練。
- 您須利用其透過支票/轉帳給您的資金購買設備。
請注意,這些電子郵件或工作機會可能不是真,如對於機會的真實性有疑慮,最好聯絡有關的公司。
木星及先機警示
木星與先機所知的冒名公司。
以下是已知針對木星及先機的詐騙及欺詐性第三方清單。包括木星於 2020 年 7 月收購之先機 Global Investors Ltd。
如您認為您曾被與 To Ark 有關連的人士聯絡,請透過本頁提供的資料直接聯絡我們。
如您是受害人或對木星發出的任何函件存疑,請透過以下的電郵地址直接聯絡我們。
此外,有第三個網站(www.jupiterholdingsltd.com)也辨識為與這個騙局有關聯。此網站與上述所提到的兩個網站的差異是,騙徒在此網站使用了木星在英國的合法註冊地址而非 Jupiter Asset Management (Switzerland) AG 的地址作為聯絡資料。為提高可信性,騙徒也使用了高層人員的真實名字,誘導公眾相信他們是「木星控股」的僱員。
木星資產管理與「木星控股」無任何關聯,且絕不參與此類第三方供應商或平台之合作。木星亦不會建議投資者直接投資於交易所買賣基金(ETF)等證券,而是將這些資產作為投資組合的一部分管理,然後以正常受監管的基金形式向投資者提供建議。如不確定木星提供的產品,請前往我們網站上參閱「我們的產品」一欄或者聯絡我們。
如您是受害人或對木星發出的任何函件存疑,請透過以下的電郵地址直接聯絡我們。
我們獲悉,自稱受僱於美國公司 Sanford Capital Group/Sanford Capital 的騙徒,正就木星產品聯絡公眾。這些人士提議以高於目前市價的價格直接向投資者購買投資,並要求簽署並寄回保密協議。我們也收到通知,這些騙徒利用各種通訊方式,向投資者施壓,以購買和銷售木星產品。
如您對於收到的信件不確定其合法性,請利用本網頁上提供的詳細資訊直接聯絡木星。
我們已經發現,騙徒正在使用名為 Jubiter 的平台銷售虛擬貨幣。這些人士聲稱自己投資虛擬貨幣,直接假裝為 Jubiter 員工,或透過第三方代表 Jubiter。這些騙徒通常會要求公眾在合法的虛擬貨幣平台網站上建立帳戶,並經常協助初始註冊。帳戶註冊後,這些人士會聲明他們會在適當的時候回電,確認所有設定皆已完成,但這些人士不會回電,而且一旦他們收到款項後便無法聯絡。
這些人士也可能告知,其初始投資現在已經增加了價值,為了贖回需要支付另一筆,往往是大筆的資金,以便贖回投資。然而,一旦騙徒收到這些款項,即告無法聯絡。這些騙徒使用各種通訊方式聯絡公眾,包括陌生銷售電話及電子郵件。
木星與 Jubiter 並無任何關係,也不與加密貨幣供應商或平台有業務往來。此外,木星並以陌生電話聯絡公眾,也不要求個人為贖回其投資而支付額外款項。
如您對於收到的文件不確定其合法性,請利用本網頁上提供的詳細資訊直接聯絡木星。
我們知道,騙徒正在假冒木星公司出售虛擬貨幣。這些人士聲稱自己投資虛擬貨幣,直接假裝為 Jubiter 員工,或透過虛擬貨幣平台代表 Jubiter。這些騙徒通常會要求公眾在合法的虛擬貨幣平台網站上建立帳戶,並經常協助初始註冊。帳戶註冊後,這些人士會聲明他們會在適當的時候回電,確認所有設定皆已完成,但這些人士不會回電,而且一旦他們收到款項後便無法聯絡。這些人士使用各種通訊方式聯絡公眾,包括社群媒體和 Whatsapp。
請注意,木星資產管理目前並未投資於虛擬貨幣,也未直接與虛擬貨幣平台互動。此外,木星不會以陌生電話聯絡公眾,也不會透過社交媒體或 Whatsapp 進行通訊。以下是聲稱與木星有關的已知平台列表:
- InvestTeck
- Tronmarket
- www.coinbase.com
如您對於收到的文件不確定其合法性,請利用本網頁上提供的詳細資訊直接聯絡木星。
我們收到通知,騙徒聲稱為跨國公司工作,目的是向木星投資信託的股東購買股份。
這些騙徒正以高於目前市價的價格聯絡股東,要求他們以較高的股價賣出股份。股東將收到文件(例如出價文件和保密協議),以在特定時間內填妥其個人詳細資料並寄回。騙徒往往以各種溝通方式向股東施壓,以完成銷售並寄回文件。
如您對於收到的文件不確定其合法性,請利用本網頁上提供的詳細資訊直接聯絡木星,或者透過電話聯絡服務登記人(連結資產服務):
UK – 0871 664 0300
海外 – +44 (0) 371 664 0300
通話費用為每分鐘 12p,加上電話公司的手續費。英國境外的通話將依適用的國際費率收費。
開放時間:週一至週五 09:00 至 17:30 (英格蘭及威爾士公眾假期除外)。
詐騙警示
2017 年 8 月 11 日
我們知道,自稱為木星的騙徒透過陌生電話聯絡公眾。目標對象最初接到電話,通知他們「木星」持有其先前投資於其他公司的款項,無論是售出或者解鎖。被害者須繳付費用,才可放行款項。為給這些要求增加合法性,目標對象隨後收到來自看起來像是木星董事的追蹤信函。
我們要明確指出,這些人與木星並無任何關係,我們也不會以這種方式發出陌生聯絡。
任何交付金錢的人都可能成為投資詐騙的受害者。因此,我們大力鼓勵任何以此為目標的人,利用下列連結向 FCA 和「詐騙行為」中心報告其經驗。
FX Jupiter 設於中國,並提供外匯交易服務。其聲稱與木星有關係,根據我們的 FCA 註冊號 (FRN 122488 及 FRN 141274) 進行運作。FX Jupiter 亦提供英國及香港的聯絡資料,而此類資料並非真實,其網址爲 www.fxjupiter.com/zh-cn/。此網站現已移除。
我們知道,在未經我們授權的情況下建立了一個名爲 merianinvest.com 的網域。此網站與先機 Global Investors 並無關係,我們正與相關主管機關合作,以移除這項資訊。
請注意,我們的正式網站是 www.merian.com。
如您認為自己因為詐騙而損失金錢,請透過 0300 123 2040詐騙行為」中心舉報,或透過 www.actionfraud.police.uk 網上舉報。
以下是過去已知針對木星的詐騙清單。
Satis 資產管理
騙徒自稱是「 Satis 資產管理」的員工,向公眾推銷碳信用等金融產品。在所提供的資料中,公眾獲悉木星資產管理擔保這些產品。
木星資產管理不會驗證或保證其他第三方產品。
Swiss Privilege
騙徒冒充 AXA 子公司「香港 Swiss Privilege」的僱員。
騙徒聲稱要賣出木星基金,並要求將一筆款項匯至持有帳戶以換取基金,或者要求再提供一筆款項,以贖回其對木星基金的投資。一旦收到款項便無法聯絡騙徒,受害者也不會收到承諾的基金。
木星並不要求支付額外款項,以使個人贖回其投資。
Jupiter Investment
Jupiter Investment 設立了一個網站,聲稱木星資產管理的執行領導是其主要董事會的一部分。
Jupiter Wealth Management Ltd and Jupiter Financial Management Ltd
Jupiter Wealth Management Ltd 及 Jupiter Financial Management Ltd 都是透過 FCA 註冊號碼( FRN 141274 和 FRN 122488 )推廣其服務。
Jupiter Capital Limited
Jupiter Capital Limited 並未根據《2000 年金融服務及市場法》(FSMA) 獲授權在英國進行受規管的活動。
Jupiter Capital Research
Jupiter Capital Research 透過鍋爐室手法建立了一個假冒木星的網站。
Jupiter P Morgan
Jupiter P Morgan 建立了一個假冒的木星網站,作爲碳信用/排放減少計劃的一部分。
Manhattan Sky, Empire Global and Lonestar Regal Capital Group LLC
Manhattan Sky、Empire Global 和 Lonestar Regal Capital Group LLC 都是經營碳信用計劃的美國公司,並聲稱與木星集團有關係。
JAM / JAML / UK Jupiter/ JUP Inc / JUP AML
JAM/JAML/UK Jupiter/JUP INC/JUP AML:為亞洲網站,並以木星的 FCA 註冊號碼設定。
Prudential Global
Prudential Global 已聯絡公眾,並提議將投資移轉至木星英國特殊情況基金。雖然木星英國特殊情況基金是真正的木星基金,但因 Prudential Global 的陌生拜訪而進行投資的個人,可能會成為投資詐騙的受害者。
這些風險對我們的英國受重來說更爲突出。如您希望了解詳情,請聯絡 [email protected].
您可以採取的動作
如您認為詐騙的第三方聯絡了您,我們鼓勵您忽略其任何進一步通訊。如您已向詐騙方提供個人詳細資料及/或已向對方寄出資金,我們建議您:
如您因銀行轉賬欺詐而損失錢財,且您的銀行已簽署《自願應急補償模式 (CRM) 守則》,則下列文章(《推送付款欺詐之授權補償》(which.co.uk))或會有助於您嘗試追回錢財。
對於英國境外的個人,如您有任何您認為有助於保護他人的資訊,請聯絡我們: [email protected].